判断题

1、以风险为本的监管是指通过行政手段，对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管，以规范银行经营行为，维护银行业内部秩序。（）

答 案：错

解 析：合规监管是指通过行政手段，对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管，以规范银行经营行为，维护银行业内部秩序。

2、银行的内控体系和风险管理部门具有有限的授权、地位、独立性。（）

答 案：错

解 析：银行应设立有效的内控体系和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位）,并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。

3、项目贷款都是中长期贷款。

答 案：错

4、统一法人制组织构架是相对集权的组织形式。

答 案：对

解 析：统一法人制组织构架是相对集权的组织形式。

单选题

1、债权申报期限自人民法院发布受理破产申请公告之日起计算，最短不得少于_________日，最长不得超过_________个月。()

• A：15;1
• B：15;3
• C：30;1
• D：30;3

答 案：D

解 析：破产债权，是指在人民法院受理破产申请时对债务人享有的债权。人民法院受理破产申请后，应当确定债权人申报债权的期限。债权申报期限自人民法院发布受理破产申请公告之日起计算，最短不得少于三十日，最长不得超过三个月。

2、抵押是担保的一种方式，根据《物权法》，下列说法正确的是()。

• A：债权人不占有抵押的财产
• B：债权人任何时候都无权就抵押财产优先受偿
• C：无论债务人是否履行到期债务，抵押物均可直接用于清偿
• D：债权人有权使用抵押物

答 案：A

解 析：抵押是指为担保债务的履行，债务人或者第三人不转移财产的占有，将财产抵押给债权人的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，债权人有权就该财产优先受偿。

3、商业银行理财业务经营部门应当组建专业的理财产品（）

• A：投资开拓团队
• B：投资研究团队
• C：售后服务团队
• D：产品研发团队

答 案：B

解 析：商业银行理财业务经营部门应当组建专业的理财产品投资研究团队，研究宏观经济社会、相关产业与区域、境内外金融市场、理财业务等发展情况，形成相关研究报告，供投资决策参考。

4、下列属于泄露客户信息行为的是（）。  

• A：小李和小王分别就职于两家银行，都从事公司业务。为了拓展业务和互相帮助，两人经常交流产品知识和行业新闻，研究职务技巧
• B：某银行将个人存款客户的财务信息与本行信用卡中心的信息集中，供信用卡审批人员更准确地评估个人信息风险
• C：反洗钱侦查机关依法进入银行查问某账户的大额交易情况，银行工作人员为配合其工作提供了客户的大额交易信息
• D：银行业务员将银行垃圾堆里客户开户时填写作废的表格收集整理，送给在保险公司工作的朋友

答 案：D

解 析：银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。其中，客户信息是指银行在为客户开户、提供授信服务或其他金融产品时所掌握的客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息。故D项属于泄露客户信息

多选题

1、行政强制当事人的权利有（）

• A：享有陈述权、申辩权
• B：向行政强制的设定机关和实施机关提出意见和建议的权利
• C：有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼
• D：因行政机关违法实施行政强制受到损害的，有权依法要求赔偿
• E：因人民法院在强制执行中有违法行为或者扩大强制执行范围受到损害的，有权依法要求赔偿

答 案：ABCDE

解 析：公民、法人或者其它组织对行政机关实施行政强制，享有陈述权、申辩权，还享有向行政强制的设定机关和实施机关提出意见和建议的权利；有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼；因行政机关违法实施行政强制受到损害的，有权依法要求赔偿；因人民法院在强制执行中有违法行为或者扩大强制执行范围受到损害的，有权依法要求赔偿。

2、当中央银行买入证券时可以导致（）

• A：货币供应量增加
• B：货币供应量下降
• C：证券价格上涨
• D：证券价格下跌
• E：市场利率下降

答 案：ACE

解 析：当中央银行需要增加货币的供应量时，可利用公开市场操作买入证券，增加商业银行的超额准备金，通过商业银行存款货币的创造功能，最终导致货币供应量的多倍增加。同时，中央银行买入证券还可导致证券价格上涨、市场利率下降。