判断题

1、贷款是商业银行最主要的资产，是商业银行最主要的资金运用。（）  

答 案：对

解 析：贷款是指经批准可以经营贷款业务的金融机构对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。贷款是银行最主要的资产，是银行最主要的资金运用。贷款业务是指商业银行发放贷款相关的各项业务。

2、商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务,不得向非银行金融机构和企业投资,但国家另有规定的除外。（）

答 案：对

3、合同的形式具有多种，在我国只能采取书面形式。（　　）

答 案：错

解 析：当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式。法律、行政法规规定采用书面形式的，应当采用书面形式。当事人约定采用书面形式的，应当采用书面形式。

4、明知是假币的情况下,把假币赠与他人也应列为使用假币罪。（）

答 案：对

解 析：持有、使用假币罪中的“使用”,是将假币作为真币使用,可以是以外表合法的方式使用,如购买商品、兑换他种货币、存入银行、赠与他人、缴纳罚款等,也可以是以非法的方式使用,如用于赌博等。

单选题

1、金融市场的主体是（ ）。

• A：货币资金
• B：融资活动的参与者
• C：金融交易对象
• D：金融工具

答 案：B

解 析：金融市场的主体是各类融资活动的参与者，它们既是资金的供应者，也是资金的需求者。

2、法院持法定手续去某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行客户经理小刘因与该贸易公司保持良好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职业操守中关于（）规定。  

• A：监管规避
• B：协助执行
• C：内部交易
• D：风险提示

答 案：B

解 析：依法协助执行要求银行业从业人员不得为维持与客户的业务关系或出于私情，不协助有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关依法对客户账户进行查询、冻结、扣划的执法行为，甚至为客户通风报信或协助转移客户的资产，使执法行为无法进行。

3、根据中国人民银行发布的《个人外汇管理办法》,可以通过外汇储蓄账户办理的业务是（）

• A：转账
• B：存入外汇
• C：贷款
• D：直接存入任何一种可自由兑换的外币

答 案：B

解 析：中国人民银行发布的《个人外汇管理办法》规定:个人外汇账户按主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户;按账户性质区分为外汇结算账户、资本项目账户及外汇储蓄账户。外汇结算账户用于转账汇款等资金清算支付,外汇储蓄账户只能用于外汇存取,不能进行转账。

4、商业银行股东大会年会应当由董事会在每一会计年度结束后的()召集和召开。

• A：一个月内
• B：三个月内
• C：二个月内
• D：六个月内

答 案：D

解 析：股东大会会议包括年度会议和临时会议。股东大会年会应当由董事会在每一会计年度结束后六个月内召集和召开。

多选题

1、下列选项中，属于银行自我监管实现方式的有（）。  

• A：内部资本评估程序
• B：内部审计
• C：内部治理
• D：内部控制
• E：发展规划

答 案：BCD

解 析：商业银行自我监管通过内部治理、内部控制与内部审计实现。

2、通过现场检查还要检查非现场监管难以监管和发现的问题，主要包括（）。  

• A：有关的贷款标准和政策
• B：贷款的基本程序与风险控制
• C：不良贷款的划分标准和确认程度
• D：呆账准备金提取
• E：管理人员的素质与水平

答 案：ABCDE

解 析：通过现场检查，除要核实非现场监管的一些主要数据和信息，还要检查非现场监管难以监管和发现的问题，如有关的贷款标准和政策，贷款的基本程序与风险控制，不良贷款的划分标准和确认程度，呆账准备金提取和坏账核销的标准与政策，管理人员的素质与水平，内部报告与信息系统等。