判断题

1、目前，证券公司的个人理财服务形式以代客进行投资操作为主。（　　）

答 案：错

2、银行可以为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供抵押担保。()

答 案：错

解 析：银行不得为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供任何形式担保。

3、组合投资类理财产品只能满足一种期限类型客户的投资需求。 （　）

答 案：错

解 析：组合投资类理财产品期限覆盖面广，可以全面满足不同类型客户对投资期限的个性化要求。

4、客户的资金财富越充裕就肯定愿意承担更高的风险。  

答 案：错

解 析：描述太过于绝对，这个并不一定资金财富越充裕就肯定愿意承担更高的风险。

单选题

1、下列不属于证券投资基金特点的是（　　）。

• A：集合理财，专业管理
• B：独立托管，消除风险
• C：组合投资，分散风险
• D：利益共享，风险共担

答 案：B

2、对于财务规划的具体实施过程中产生的文件资料，下列处理方式正确的是（）  

• A：存档管理，形成客户档案
• B：及时销毁，以防客户资料外泄
• C：作为教案，供其他客户学习
• D：与客户的其他资料一起，交还给客户

答 案：A

解 析：在理财规划方案的具体实施过程中，必然会产生大量的文件资料，例如会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等。理财师应当对这些文件资料进行存档管理，形成客户档案。一般来说，金融机构的内部操作流程也会做出这样的规定。

3、有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提前( )日通知其他合伙人。

• A：10
• B：15
• C：20
• D：30

答 案：D

解 析：本题考查有限合伙企业财产份额的外部转让。有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提前30日通知其他合伙人。

4、对于个人理财策略来说，最基础、最核心的影响因素之一是（　）。

• A：收益
• B：效益
• C：利率
• D：通货膨胀率

答 案：C

解 析：利率对于个人理财策略来说是最基础、最核心的影响因素之一，几乎所有的理财产品都与利率有着或多或少的联系，利率水平的变动对各种理财产品的风险和收益状况产生着重要影响。

多选题

1、下列会对个人理财业务的发展产生影响的因素有()。

• A：允许国内投资者投资港股
• B：财政部发行特别国债
• C：医疗制度改革深入
• D：股指期货的推出
• E：人口老龄化

答 案：ABCDE

解 析：个人理财业务会受到宏观、微观等各种因素的影响，以上各选项均有涉及。

2、以下属于证监会监管职责的有()。

• A：批准企业债券的上市
• B：依法监管保险公司的偿付能力和市场行为
• C：管理信贷征信业
• D：统一管理证券期货交易市场
• E：对银行业金融机构实行并表监督管理

答 案：AD

解 析：B选项属于保监会的职责;C选项属于人民银行的职责;E选项属于银监会的职责。