判断题
1、商业银行就业制度和工作场所安全事件是指违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件，属于商业银行操作风险的损失事件。
答 案：对
解 析：2013年起施行的《商业银行资本管理办法(试行)》在附件《操作风险资本计量监管要求》中，将操作风险的损失事件类型划分为7类：1、内部欺诈事件。指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。2、外部欺诈事件。指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。3、就业制度和工作场所安全事件。指违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件。4、客户、产品和业务活动事件。指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务（如诚信责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷导致的损失事件。5、实物资产的损坏。指因自然灾害或其他事件（如恐怖袭击）导致实物资产丢失或毁坏的损失事件。6、信息科技系统事件。指因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件。7、执行、交割和流程管理事件。指因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。
2、根据《固定资产贷款管理暂行办法》，当借款人违反合同约定，以化整为零方式规避贷款人受托支付时，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付。
答 案：对
3、经济全球化和金融全球化相互促进，推动了金融市场国际化的快速发展。（ ）
答 案：对
解 析：经济全球化和金融全球化相互促进，推动了金融市场国际化的快速发展。
4、《关于完善商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》【银保监办发（2018）48号】明确规定，商业银行不得设立时点性存款规模考核指标，可以设定以存款市场份额、排名或同比较为要求的考核指标。（）
答 案：错
解 析：《关于完善商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》要求商业银行不得设立时点性存款规模考评指标，也不得设定以存款市场份额、排名或同业比较为要求的考评指标，分支机构不得层层加码提高考评标准及相关指标要求。
单选题
1、金融资产管理公司创新并发展的非金融类不良资产经营模式是()。
- A：传统模式
- B：重组型非金业务模式
- C：债务重组模式
- D：清算模式
答 案：B
解 析：为积极稳妥地发展非金业务，金融资产管理公司主要采取借鉴金融类不良资产债务重组等手段，创新并发展了重组型非金业务模式。
2、在计算债券投资收益时，“票面利息/购买价格×100%"是（）的计算公式。
- A：持有期收益率
- B：即期收益率
- C：名义收益率
- D：到期收益率
答 案：B
解 析：即期收益率=票面利息/购买价格×100%。
3、客户身份识别是指（）。
- A：金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件
- B：金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件
- C：金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等
- D：金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件
答 案：C
解 析：客户身份识别是指金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等
4、客户提供虚假的财务报表和企业信息骗取授信，最终给银行带来损失。这一事件是由（）引发（）。
- A：市场风险，操作风险
- B：操作风险，信用风险
- C：法律风险，信用风险
- D：声誉风险，操作风险
答 案：B
解 析：操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。
多选题
1、按照贷款风险程度的不同，贷款可分为()。
- A：正常类贷款
- B：关注类贷款
- C：次级类贷款
- D：可疑类贷款
- E：损失类贷款
答 案：ABCDE
解 析：我国银行业对贷款分类逐步实施五级分类法，即按照贷款风险程度的不同将贷款划分为正常类贷款、关注类贷款、次级类贷款、可疑类贷款和损失类贷款，其中后三类合称为不良贷款。
2、消费金融公司基本功能定位有()。
- A：面向中低收入群体
- B：提供除住房和汽车之外的消费金融业务
- C：经营模式以“无抵押、无担保”“小、快、灵”为特色
- D：满足特殊的消费需求
- E：提供便捷的小额消费信贷服务
答 案：ABCE
解 析：消费金融公司基本功能定位是面向中低收人群体，提供除住房和汽车之外的消费金融业务，以“无抵押、无担保”“小、快、灵”为特色的经营模式，提供便捷的小额消费信贷服务。
