判断题
1、外国投资者专用外汇账户内资金经到外汇局报备后可以结汇。()
答 案：错
解 析：境外个人在境内直接投资，经外汇局核准.可以开立外国投资者专用外汇账户。账户内资金经外汇局核准可以结汇。
2、商业银行为客户提供理财服务时，需要了解客户资金来源。
答 案：对
3、"不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里"，这句话的依据是多元化对于组合风险的作用的原理。（ ）
答 案：对
4、商业银行销售理财产品应当遵循公平、公开、公正原则。()
答 案：对
解 析：根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行销售理财产品时应当遵循公平、公正、公开的原则。
单选题
1、以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（ ）
- A：教育投资规划
- B：健康规划
- C：退休规划
- D：居住规划
答 案：B
2、下列关于个人理财顾问服务的表述中，错误的是（ ）。
- A：它是一种针对个人客户提供的专业化服务
- B：商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
- C：客户自行管理和运用资金
- D：收益和风险由客户和银行共同分担
答 案：D
解 析：ABC三项，理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，可自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。D项，收益和风险仅由客户获取和承担。
3、个人独资企业投资人在申请企业设立登记时期以其家庭共有财产作为个人出资的，应当依法以家庭共有财产对企业债务承担()。
- A：无限责任
- B：有限责任
- C：担保责任
- D：连带责任
答 案：A
解 析：《个人独资企业法》第十八条规定个人独资企业投资人在申请企业设立登记时期以其家庭共有财产作为个人出资的，应当依法以家庭共有财产对企业债务承担无限责任。
4、商业银行分支机构最迟在开始发售理财计划后5个工作日内，将法人机构理财计划发售授权书向（ ）报告。
- A：当地人民银行
- B：本商业银行总行
- C：银监会
- D：当地银监会派出机构
答 案：D
解 析：商业银行分支机构应最迟在开始发售理财计划后5个工作日内，将以下材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告(1)法人机构理财计划发售授权书；(2)理财计划的销售文件；(3)理财计划的宣传材料；(4)报告材料联络人的具体联系方式；(5)中国银监会及其派出机构要求的其他材料。
多选题
1、期货交易的主要制度有（ ）。
- A：保证金制度
- B：每月结算制度
- C：持仓限额制度
- D：大户报告制度
- E：强行平仓制度
答 案：ACDE
2、近年来国内理财师队伍发展状况彰显以下特征，说法正确的有()。
- A：理财师队伍扩张迅速
- B：理财师素质水平参差不齐
- C：市场认可度有待提高
- D：理财师的职业前景在未来较长时间内持续看好
- E：客户对理财师的信任度和依赖度强
答 案：ABCD
解 析：现阶段理财师素质水平参差不齐，实战经验弱，客户对理财师的信任度和依赖度不强.造成了理财师的市场认可度有待提高。
