判断题

1、商业银行销售不需要审批的理财计划，不需要向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。（　　）

答 案：错

解 析：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十二条的规定，商业银行销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。

2、基金一般可以筹到100%的承诺资金。()

答 案：错

解 析：因为要预留一部分资金对已投资项目的追加投资以及其他一些原因，基金通常不会筹到100%的承诺资金。

3、理财师应该坦诚告知自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。  

答 案：对

解 析：理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。没有一个专业人士是全能的，专业理财师没有必要去假装或默认自己并不能胜任的角色。

4、中国银监会对于商业银行开展个人理财业务实行批准制。（　）

答 案：错

解 析：中国银监会对于商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。

单选题

1、商业银行可以在我国境内外设立分支机构，下列关于分支机构的说法错误的是（　　）。

• A：总行拨付各分支机构营运资金的总和不得超过商业银行总行资本金总额的50%
• B：商业银行的分支机构不具有独立的法人资格
• C：总行对分支机构实行分级管理的财务制度
• D：各分支机构在总行的授权范围内开展业务

答 案：A

2、（　　）参与金融市场，主要足通过发行各种债券筹集资金。

• A：企业
• B：政府及政府机构
• C：金融机构
• D：居民个人

答 案：B

解 析：正确B

3、关于随机漫步理论，下列描述不正确的为（　）。

• A：股价变动是随机的，是不可测的
• B：随机性被认为暗示着股票市场是非理性的
• C：股价只对新的信息作出上涨或下跌的反映
• D：在市场均衡的条件下，股票价格仍不能反映所有的信息

答 案：D

4、（　）年，我国第一个银行理财产品问世，标志着银行个人理财业务达到了新的水平。

• A：1999
• B：2001
• C：2002
• D：2008

答 案：C

解 析：2002年，我国第一个银行理财产品问世，标志着银行个人理财业务达到了新的水平。由于当时的个人投资产品种类少、收益低，银行理财产品以其较高的收益水平和合适的风险程度受到广大个人投资者的普遍欢迎。

多选题

1、下列关于封闭式基金的说法，正确的有（　　）。

• A：在我国，封闭式基金一般采用网上发行方式
• B：投资者在存续期内可随时申购基金单位
• C：所募集到的资金可以用于长期投资
• D：基金的资金规模基本不变
• E：封闭式基金有固定期限

答 案：ACDE

2、以下()属于短期资金市场。

• A：同业拆借市场
• B：票据市场
• C：大额定期存单市场
• D：股票市场
• E：回购协议市场

答 案：ABCE

解 析：股票是长期投资工具，属于资本市场。