判断题

1、金融创新的基本原则中，四个认识原则包括认识你的业务、认识你的风险、认识你的客户、认识你的交易对手。（　　）

答 案：对

解 析：考核金融创新基本原则中的四个认识原则。

2、签订、履行合同失职被骗罪的主体是一般主体，为个人和单位。（　）

答 案：错

解 析：签订、履行合同失职被骗罪，是指国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员在签订、履行合同过程中，因严重不负责任被诈骗，致使国家利益遭受重大损失的行为。本罪主体是特殊主体，为国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员。

3、明知是假币的情况下，把假币赠予他人也应列为使用假币罪。 （ ）

答 案：对

解 析：持有、使用假币罪中的“使用”可以是以外表合法的方式使用，如购买商品、兑换他种货币、存入银行、赠予他人、缴纳罚款等，也可以是以非法的方式使用，如用于赌博等。

4、首批获批的消费金融公司发起人分别为上海银行、北京银行和成都银行。（ ）

答 案：错

解 析：2010年1月6日，国内首批3家消费金融公司获得银监会同意筹建的批复，首批获批的消费金融公司发起人分别为中国银行、北京银行和成都银行，这3家公司分别在上海、北京和成都三地率先试点。

单选题

1、商业银行因支付结算和业务合作等的需要，存在同业及其他金融机构的款项叫做（）

• A：同业拆入
• B：同业拆出
• C：存放同业
• D：同业存放

答 案：C

解 析：同业存放是同业及其他金融机构存入银行的款项，属于商业银行的负债业务； 存放同业是存放在其他商业银行的款项，属于商业银行的资产业务。

2、对未按照规定进行信息披露的处理措施不包括( )。

• A：由国务院银行业监督管理机构责令改正
• B：处以20万元以上50万元以下罚款
• C：尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理委员会没收违法所得
• D：情节特别严重或逾期不改正的，可以责令停业整顿或吊销其经营许可证

答 案：C

解 析：根据《银行业监督管理法》第46条的规定，未按照规定进行信息披露的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款；情节特别严重或逾期不改正的，可以责令停业整顿或吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

3、商业银行开展金融创新时，应遵循（），不得进行低价倾销。  

• A：知识产权保护原则
• B：合法合规原则
• C：公平竞争原则
• D：成本可算原则

答 案：C

解 析：商业银行开展金融创新活动，应坚持公平竞争原则，不得实施混淆行为，不得采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，不得欺骗、误导消费者，不得从事其他不正当竞争。

4、以下说法不正确的是（　　）。

• A：银行业从业人员不仅要具备岗位所需的专业知识和技能，更要有一个勤勉谨慎的良好工作态度
• B：银行业从业人员在特殊情况下可以向所在机构人力资源管理隐瞒相关信息
• C：银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉
• D：在业务操作过程中，从业人员要认真履行岗位职责，勤勉谨慎，仔细认真，避免差错，做一名称职的银行业从业人员

答 案：B

解 析：此题暂无

多选题

1、推进利率市场化的优势包括（ ）。

• A：有利于优化资源配置、促进经济结构调整和转型升级
• B：有利于提升金融机构可持续发展能力
• C：有利于推动金融市场深化发展
• D：有利于完善金融调控体系
• E：有利于促进相关改革协调推进

答 案：ABCDE

解 析：推进利率市场化改革有利于优化资源配置、促进经济结构调整和转型升级；有利于提升金融机构可持续发展能力；有利于推动金融市场深化发展；有利于完善金融调控体系；有利于促进相关改革协调推进。

2、常用的市场风险限额包括（ ）。

• A：交易限额
• B：风险限额
• C：止损限额
• D：融资限额
• E：贷款限额

答 案：ABC

解 析：常用的市场风险限额包括交易限额、风险限额和止损限额。