判断题

1、专业的理财规划都是长期性的。()

答 案：对

解 析：理财规划是一个过程，不是一次性完成的。

2、私人银行的目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、捐赠等目标。()

答 案：对

3、实际利率的精确值是名义利率与通货膨胀率的差。（　）

答 案：错

解 析：费雪方程式中实际利率=名义利率-通货膨胀率，这个式子是近似的结果。精确计算公式应当为(1+名义利率)=(1+实际利率)×(1+通货膨胀率)。

4、我国尚不完善的失业保险制度和住房分配制度改革使个人面临较大的负担，因此存在强烈的个人理财需求。（　）

答 案：对

单选题

1、在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策在客户。这体现了理财师的()职业特征。

• A：规范性
• B：专业性
• C：顾问性
• D：动态性

答 案：C

解 析：本题是对顾问性的考查。

2、无形市场与有形市场相比，一个最明显的区别是()。

• A：交易场所不固定.分散交易
• B：交易范围比较广
• C：交易时间不集中
• D：交易的种类多

答 案：A

解 析：交易场所不固定，分散交易是无形市场与有形市场相比的一个最明显的区别。

3、子女教育规划的内容不包括()。

• A：对教育费用需求的定性分析
• B：通过储蓄和投资积累教育专项基金
• C：金融产品的选择
• D：购买保险

答 案：D

解 析：子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定性分析，通过储蓄和投资积累教育专项基金，金融产品的选择和资产配置等内容。

4、基金份额持有人的开户资料保存期不少于（　）年。

• A：5
• B：10
• C：15
• D：20

答 案：C

解 析：基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于15年。

多选题

1、在（　）的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。

• A：检查人员未出示检查通知书
• B：检查人员未出示合法证件
• C：检查人员少于2人
• D：检查人员多于2人
• E：检查人员等于2人

答 案：ABC

2、一般而言，理财顾问服务的特点有（　　）。

• A：顾问性
• B：专业性
• C：综合性
• D：制度性
• E：安全性

答 案：ABCD