判断题
1、商业银行采用初级内部评级法的,应估计每笔表内外项目的违约风险暴露。()
答 案:错
2、经济周期与经济循环和商业循环有着明显不同的含义,是截然不同的两个概念。( )
答 案:错
解 析:经济周期亦称经济循环或商业循环,是指经济处于生产和在生产过程中周期性出现的经济扩张与经济紧缩交替更迭、循环往复的一种现象。
3、根据《商业银行合规风险管理指引》,合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理,监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责,定期向高级管理层提交合规风险评估报告。
答 案:对
解 析:《商业银行合规风险管理指引》特别强调合规负责人作为高管层组成之一的重要责任,即应全面协调商业银行合规风险的识别和管理,监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责,定期向高级管理层提交合规风险评估报告。
4、国际收支记录的是居民的交易行为,居民是指在国内居住一年以上的自然人和法人。( )
答 案:对
单选题
1、某农村商业银行2018年3月末存款余额为40亿元,流动性负债余额为30亿元,贷款余额为32亿元,流动性资产余额为20亿元,合格优质流动性资产为10亿元,未来30天现金净流出量为15亿元,下列监管指标中不符合要求的是()。
- A:流动性缺口率
- B:流动性覆盖率
- C:存贷比
- D:流动性比例
答 案:B
解 析:存贷比一般是75%,本题存贷比=32/40=80%,符合要求。 流动性覆盖率=合格优质流动性资产/未来30日现金净流出量≥100%,本题流动性覆盖率=10/15<100%,不符合要求。
流动性缺口率监管标准是不能低于-10%,本题流动性缺口率=流动性缺口率=流动性缺口÷同期内到期的表内外资产=(40-32)/40>-10%,符合要求。
流动性比例=流动性资产余额÷流动性负债余额≥25%,本题流动性比例=20/30=0.67,符合要求。
2、根据《银行业消费者权益保护工作指引》,银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行()。
- A:风险提示
- B:停业整顿
- C:没收违法所得
- D:吊销许可证
答 案:A
解 析:根据《银行业消费者权益保护工作指引》第三十六条规定,银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行风险提示或提出监管意见。
3、以下关于反洗钱工作的说法错误的是()。
- A:银行为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上现金存款业务,应当核对客户的有效身份证件或其他有效的身份证明文件
- B:金融机构应当在大额交易发生之日起10个工作日内以电子方式提交大额交易报告
- C:国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构在向金融机构进行反洗钱调查中,如发现可疑交易活动,需要调查核实的,可以向金融机构进行调查
- D:银行业金融机构应当采取切实可行措施保护客户身份资料和交易记录
答 案:B
解 析:银行等金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告。故B项说法错误
4、()用来反映在特定日期(月末、季末、年末)的财务状况和在一定会计期间(月份、年度等)内的经营成果。
- A:业务报表
- B:银行报表
- C:银行经营报表
- D:财务报袁
答 案:D
解 析:财务报表用来反映在特定日期(月末、季末、年末)的财务状况和在一定会计期间(月份、年度等)内的经营成果。如商业银行资产负债表、损益表等。
多选题
1、根据《商业银行流动性风险管理办法》的规定,流动性风险监管指标包括()。
- A:流动性覆盖率
- B:净稳定资金比例
- C:杠杆率
- D:存贷比
- E:流动性比例
答 案:ABE
解 析:流动性风险监管指标包括流动性覆盖率、净稳定资金比例、流动性比例、流动性匹配率和优质流动性资产充足率。
2、货币市场包括()。
- A:中长期债券市场
- B:票据市场
- C:回购市场
- D:股票市场
- E:同业拆借市场
答 案:BCE
解 析:货币市场包括同业拆借市场、回购市场和票据市场。