判断题
1、洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。
答 案：对
解 析：洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。
2、二级流动性储备包括超额备付金和库存现金，直接用于流动性支付和流动性波动。()
答 案：错
解 析：一级流动性储备包括超额备付金和库存现金，直接用于流动性支付和流动性波动。
3、以风险为本的银行监管是一种具备成本效益的监管方式，也代表着国际银行业监管的主流。
答 案：对
解 析：在有限资源的约束下，采用风险为本的监管无疑是一种最具成本效益的选择，它代表着国际银行业监管发展的趋势和方向，并且在实践中发挥着以下重要作用。
4、相对于市场风险而言，信用风险具有数据充分和易于计量的特点。更适用于采取量化技术加以控制。（）
答 案：错
解 析：相对于信用风险而言，市场风险具有数据充分且易于计量的特点，更适于采用量化技术加以控制。
单选题
1、商业银行在开发内部计量系统过程中，必须有哪两类严格的程序?（）
答 案：D
解 析：商业银行在开发内部计量系统过程中，必须有操作风险模型开发和模型独立验证的严格程序。
2、( )是指商业银行能够随时以合理的成本吸收客户存款或从市场获得需要的资金。
答 案：A
解 析：负债流动性是指商业银行能够随时以合理的成本吸收客户存款或从市场获得需要的资金，反映了商业银行在合理的时间、成本条件下迅速获取资金的能力。
3、（）是指商业银行通过资产证券化、期权、掉期等衍生金融工具获得资金的能力，表外金融工具较为复杂，不确定性强，可产生流动性，也可消耗流动性。
答 案：B
解 析：表外流动性是指商业银行通过资产证券化、期权、掉期等衍生金融工具获得资金的能力，表外金融工具较为复杂，不确定性强，可产生流动性，也可消耗流动性。
4、一家银行在自身危机或整个市场危机中满足流动性需求的能力还依赖于其正式（）的内容。
答 案：D
多选题
1、下列关于信用风险说法正确的是（）。
答 案：ABCDE
解 析：本题要求考生对信用风险进行综合把握。选项A，信用风险既对基础金融产品产生影响，又对衍生产品产生影响；选项B，信用风险是最为复杂的风险，包括违约风险、结算风险；选项C，违约风险既可以针对个人，也可以针对企业；选项D，结算风险在外汇交易中较为常见，涉及在不同的时间以不同的货币进行结算交易；选项E，信用风险存在于表内外业务以及衍生产品交易中。
2、下列可能对商业银行产生声誉风险的事件有（）。
答 案：ABCDE
解 析：商业银行一旦被发现其金融产品／服务存在严重缺陷(如电子银行业务缺乏足够的安全性和稳定性)，或内控缺失导致违规案件层出不穷，或缺乏经营特色和社会责任感，都会对商业银行的声誉造成实质性损害。
