判断题
1、个人理财业务是建立在商业银行和客户签订的相关合同基础之上的。理财业务的合同应当符合《中华人民共和国合同法》的规定。()
答 案：对
解 析：个人理财业务是建立在金融机构和客户签订的相关合同基础之上的。理财业务的合同应当符合《中华人民共和国合同法》。
2、市场有效性的外生性将驱动市场价格趋于一致，同种商品在不同市场将遵循一价原则。()
答 案：错
解 析：市场有效性的内生性将驱动市场价格趋于一致，同种商品在不同市场将遵循一价原则。
3、个人客户是个人理财业务的供给方。()
答 案：错
解 析：个人客户是个人理财业务的需求方。
4、投资基金按收益凭证是否可赎回分为公司型基金和契约型基金。()
答 案：错
解 析：按照收益凭证是否可以赎回，基金分为开放式基金和封闭式基金。按基金法律地位不同。基金分为公司型基金和契约型基金。
单选题
1、根据我国的相关规定，下列不属于不动产的是（）
答 案：A
解 析：不动产是指不可移动的有形财产，如土地及房屋、林木等地上附着物；动产是指可以移动的有形财产，如飞机、船舶、汽车、电视机等。
2、按照《个人外汇管理办法》，下列不符合规定的是（ ）。
答 案：B
解 析：为B。《个人外汇管理办法》第十五条规定。境外个人将原兑换未使用完 的人民币兑回外币现钞时，小额兑换凭本人有效身份证件在银行或外币兑换机构办理；超过规定金额的，可以凭原兑换水单在银行办理。因此B项说法错误。
3、家庭衰老期的安全性需求最大，因此投资组合中（ ）的比重应该最高．
答 案：D
解 析：家庭衰老期的安全性需求最大，流动性需求较高，所以应该增大投资组合中国债的比重。
4、根据2019年10月1日起实施的《商业银行代理保险业务管理办法》，下列做法不正确的是（）。
答 案：A
解 析：A项，根据《商业银行代理保险业务管理办法》第三十九条规定，商业银行每个网点在同一会计年度内只能与不超过3家保险公司开展保险代理业务合作。
多选题
1、在客户信息收集的方法中，属于初级信息收集方法的有（ ）。
答 案：BC
解 析：和客户交谈、采用数据调查表，是初级信息收集方法。收集政府部门和金融机构公布的信息是次级信息的收集方法。
2、下列关于理财顾问服务的说法，正确的是（ ）。
答 案：BCDE
解 析：就客户而言，寻求理财顾问服务的根本目的是实现人生目标中的经济目标，管理人生财务风险，降低对财务状况的焦虑，进而实现财务自由。
