判断题
1、单位通知存款按存款期限可分为1天通知存款和7天通知存款两个品种。（）
答 案：对
解 析：单位通知存款可再分为一天通知存款和七天通知存款两个品种。
2、根据《商业银行法》，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。
答 案：对
解 析：我国《商业银行法》规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。
3、衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。（）
答 案：对
4、商业银行采用初级内部评级法的，应估计每笔表内外项目的违约风险暴露。（）
答 案：错
单选题
1、某商业银行2015年6月30日的同业拆借余额为10亿元，同业存放余额为20亿元，卖出回购款项余额为10亿元，核心负债为100亿元，总负债为200亿元，则该商业银行的同业市场负债比例为（）。
- A：40%
- B：30%
- C：20%
- D：10%
答 案：C
解 析：同业市场负债比例=(同业拆借+同业存放+卖出回购款项)/总负债×100%=（10+20+10）/200=20%。
2、()可持未到期的商业汇票向其他银行转贴现，也可向中国人民银行申请再贴现。
- A：背书人
- B：贴现人
- C：贴现企业
- D：贴现银行
答 案：D
解 析：符合条件的商业汇票持票人可持未到期的商业汇票连同贴现凭证向银行申请贴现。贴现银行可持未到期的商业汇票向其他银行转贴现.也可向中国人民银行申请再贴现。
3、王明需要对A银行的风险管理系统进行评估，他被安排对下列的风险事件与风险类型进行对应，将每个事件划分市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险等风险类型。事件如下：(1)在票据转贴现中，该行员工内外勾结盗取票据造成损失。(2)由于近期债券违约风险上升导致持有的债券信用利差扩大，债券价格下降造成损失。(3)由于交易对手流动性紧张，原来签订的合约面临不能履行的风险。(4)由于自身流动性紧张，原来签订的合约面临不能履行的风险。
下列对应的风险类型正确的是()。
- A：(1)操作风险；(2)市场风险；(3)信用风险；(4)流动性风险
- B：(1)操作风险；(2)市场风险；(3)流动性风险；(4)信用风险
- C：(1)操作风险；(2)信用风险；(3)市场风险；(4)流动性风险
- D：(1)法律风险；(2)信用风险；(3)流动性风险；(4)操作风险
答 案：A
解 析：信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险，因此事件(3)属于信用风险。市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险，因此事件(2)属于市场风险。操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险，因此事件(1)属于操作风险。流动性风险是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险，因此事件(4)属于流动性风险。
4、下列贷款属于应至少归为次级类的是()。
- A：本金或者利息逾期
- B：同一借款人对本行或其他银行的部分债务已经不良
- C：违反国家有关法律和法规发放的贷款
- D：借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务，本金或者利息已经逾期
答 案：D
解 析：下列贷款应至少归为次级类①逾期(含展期后)超过一定期限、其应收利息不再计人当期损益。②借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务，本金或者利息已经逾期。
多选题
1、在商业银行贷款资产分类中，下列贷款至少应分为关注类的有（）。
- A：借新还旧，或者需通过其他融资方式偿还
- B：同一借款人对本行或其他银行的部分债务已经不良
- C：改变贷款用途
- D：本金或者利息逾期
- E：本金或者利息已经逾期，且借款人有利用兼并，重组，分立等形式恶意逃废银行债务的嫌疑
答 案：ABCD
解 析：下列贷款应至少归为关注类： （1）本金和利息虽尚未逾期，但借款人有利用兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的嫌疑。（2）借新还旧，或者需通过其他融资方式偿还。（3）改变贷款用途。（4）本金或者利息逾期。（5）同一借款人对本行或其他银行的部分债务已经不良。（6）违反国家有关法律和法规发放的贷款。
2、以下关于风险预警方法的说法，错误的有()。
- A：黑色预警法不引进警兆自变量
- B：蓝色预警法重视定量分析与定性分析结合
- C：红色预警法可分为指数预警法和统计预警法
- D：指数预警法是指利用警兆指标合成的风险指数进行预警
- E：红色预警法侧重定量分析
答 案：BCE
解 析：蓝色预警法侧重定量分析;蓝色预警法可分为指数预警法和统计预警法;红色预警法重视定量分析与定性分析结合。
