判断题

1、某银行的客户评估报告认为某客户不适宜购买外汇理财产品，但该客户仍然强烈要求购买，此时该银行应当拒绝其的要求。（　　）

答 案：错

解 析：此题暂无

2、外国投资者专用外汇账户内资金经到外汇局报备后可以结汇。()

答 案：错

解 析：境外个人在境内直接投资，经外汇局核准.可以开立外国投资者专用外汇账户。账户内资金经外汇局核准可以结汇。

3、客户在选择需要理财产品时，需要注意理财产品的风险是否与本人风险承受能力相匹配。  

答 案：对

4、香港是亚洲地区最大的外汇交易中心。（　　）

答 案：错

单选题

1、下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是（　）。

• A：个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式
• B：个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的
• C：个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的
• D：个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分

答 案：B

2、客户无法从下列（　）渠道获得理财产品的信息。

• A：发售机构的网站
• B：银行柜台
• C：第三方理财服务机构
• D：证券交易所

答 案：D

解 析：客户可以从三个渠道获得产品信息，即发售机构的网站、柜台和第三方理财服务机构。第三方理财服务机构包括研究机构、理财类网站、理财中介类服务机构等。

3、商业银行对非机构投资者的风险承受能力进行评估，由低到高至少包括一级至（　　）。  

• A：四级（含）
• B：五级（含）
• C：六级（含）
• D：七级（含）

答 案：B

解 析：根据《商业银行理财业务监督管理办法》第二十八条，商业银行应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估，确定投资者风险承受能力等级，由低到高至少包括一级至五级，并可以根据实际情况进一步细分。

4、处于商业银行个人理财业务“金字塔”塔尖地位的是（　　）。  

• A：大众理财业务
• B：代理保险业务
• C：私人银行业务
• D：财富管理业务

答 案：C

解 析：理财业务可分为理财业务（服务）、财富管理业务（服务）和私人银行业务（服务）三个层次，银行为不同客户提供不同层次的理财服务。从客户等级来看，理财业务客户范围相对较广，但服务种类相对较窄；私人银行客户等级最高，服务种类最为齐全；财富管理客户则居二者中间，客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户，服务种类超过理财业务客户但少于私人银行业务客户。一般而言，理财业务是面向所有客户提供的基础性服务，财富管理业务是面向中高端客户提供的服务，而私人银行业务则是仅面向高端客户提供的服务。

多选题

1、下列（　）情况下，商业银行不得提供客户的相关资料和服务与交易记录。

• A：银行行长亲自批条，以个人名义要求查看某客户资料
• B：检察机关依法查看某客户的交易情况
• C：客户口头同意第三方查看自己交易记录
• D：某客户的一位好友要求查看该客户交易记录
• E：某执法人员以个人名义要求查看该客户的交易情况

答 案：ACDE

解 析：《商业银行个人理财业务风险管理指引》第十条规定，除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。

2、《证券法》的法律责任分为（　　）。

• A：刑事责任
• B：民事责任
• C：行政责任
• D：个人责任
• E：单位责任

答 案：ABC

解 析：《证券法》的法律责任分为刑事责任、民事责任和行政责任。故选ABC。