判断题

1、理财师应该坦诚告知自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。  

答 案：对

解 析：理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。没有一个专业人士是全能的，专业理财师没有必要去假装或默认自己并不能胜任的角色。

2、客户信息可分为定量信息和定性信息。非财务信息基本属于定性信息。()

答 案：对

解 析：客户信息可分为定量信息和定性信息。一般而言财务信息属于定量信息;非财务信息基本属于定性信息。

3、人身保险合同保险费中的储蓄部分是保险人对投保人的债权。（　　）

答 案：错

解 析：应当是投保人对保险人的债权。

4、低风险、高流动性产品组合中可以包括基金（　）。

答 案：对

解 析：低风险、高流动性产品组合的特点为安全性高、流动性好、收益性差，因此组合中一般为定活期存款、货币基金和国债。

单选题

1、理财产品开发的功能不包括的有(　)。

• A：增加业务收入，改善业务结构
• B：扩大客户基础，提升客户质量
• C：增强业务影响.树立品牌形象
• D：分散经营风险

答 案：D

解 析：理财产品开发不能分散经营风险，相反，如果太过于创新有可能导致金融危机。

2、（）是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同约定，负有支付保险费义务的人。  

• A：投保人
• B：被保险人
• C：受益人
• D：保险人

答 案：A

解 析：投保人是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人。被保险人是指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人。受益人是指保险合同中（一般为人身保险）由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。保险人是指与投保人订立保险合同，并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。

3、按信托财产的不同划分，信托种类不包括（　　）。

• A：资金信托
• B：动产信托
• C：财产信托
• D：法人信托

答 案：D

4、为股票发行出具审计报告、资产评估报告和法律意见书的机构和人员，承销期内或期满（　）个月内不得买卖该股票。

• A：2
• B：3
• C：6
• D：12

答 案：C

解 析：为股票发行出具审计报告、资产评估报告和法律意见书的机构和人员，承销期内或期满6个月内不得买卖该股票。

多选题

1、以下描述正确的是（　　）。

• A：债券信用等级高，债券发行利率就低
• B：债券信用等级高，债券发行利率就高
• C：债券信用等级低，债券发行利率就高
• D：债券信用等级低，债券发行利率就低
• E：无法确定债券的信用等级与债券的发行利率之间的关系

答 案：AC

2、下列关于理财顾问服务的说法，正确的是（　）。

• A：客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化
• B：银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而提高银行经营业绩
• C：商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议
• D：商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益
• E：理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面

答 案：BCDE

解 析：就客户而言，寻求理财顾问服务的根本目的是实现人生目标中的经济目标，管理人生财务风险，降低对财务状况的焦虑，进而实现财务自由。