判断题

1、按风险态度分类，可以将客户分为风险爱好型和风险厌恶型。()

答 案：错

解 析：按风险态度分类，可以将客户分为风险偏好型、风险厌恶型和风险中立型。

2、纽约是世界上最大的外汇交易中心。()

答 案：错

解 析：伦敦是世界上最大的外汇交易中心。

3、某个人独资企业投资人在申请企业设立登记时明确以其家庭共有财产作为个人出资。为维持其他家庭成员的基本生活条件.该投资人应以其个人财产对企业债务承担无限责任。()

答 案：错

解 析：个人独资企业的投资人在申请企业设立登记时明确以家庭共有财产作为个人出资，应当依法以“家庭共有财产”(而非“个人财产”)对企业债务承担无限责任。

4、孔雀型客户的缺点是固执己见，独断专行，缺乏耐心，感觉迟钝，而且脾气暴躁，常常无暇顾及一些形式和细节。()

答 案：错

解 析：老鹰型客户的缺点是固执己见，独断专行，缺乏耐心，感觉迟钝，而且脾气暴躁，常常无暇顾及一些形式和细节。

单选题

1、在理财计划的存续期内，商业银行应至少每（　）个月向客户提供其所持有的所有相关资产的账单。

• A：1
• B：2
• C：3
• D：4

答 案：A

解 析：在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次。商业银行与客户另有约定的除外。

2、商业银行的自有资金不可以投资于（　　）。

• A：公司债券
• B：中央银行票据
• C：同业拆借
• D：短期融资券

答 案：A

3、进行基金投资，投资者首先需要开立基金交易账户和（　）。

• A：基金理财账户
• B：基金TA账户
• C：基金FOF账户
• D：基金信息账户

答 案：B

解 析：进行基金投资，投资者首先需要开立基金交易账户和基金TA账户。

4、从今年开始起算，某人从第4年开始每年末投资2000元，连续7年，第10年末取出本息。假设年利率为10%，则相当于今年一次性投资（）元。（数据取近值）  

• A：7315
• B：9736
• C：12290
• D：6650

答 案：A

解 析： 先将10年末的本息折算到第4年开始,PV=2000/10%*[1-1/(1+10%)⁷]=9736.838元 再将第4年开始的折算到今年，PV=FV/（1+r）^t=9736.838/（1+10%）³=7315元  

多选题

1、依据我国《个人所得税法》规定，下列免征个人所得税的有（　）。

• A：持有国家发行的金融债券而获得的利息
• B：退休工资
• C：保险赔款
• D：年终奖金
• E：各种投资理财产品分红

答 案：ABC

解 析：《个人所得税法》第4条规定，下列各项个人所得，免纳个人所得税①省级人民政府、国务院部委和中国人民解放军军以上单位，以及外国组织、国际组织颁发的科学、教育、技术、文化、卫生、体育、环境保护等方面的奖金；②国债和国家发行的金融债券利息；③按照国家统一规定发给的补贴、津贴；④福利费、抚恤金、救济金；⑤保险赔款；⑥军人的转业费、复员费；⑦按照国家统一规定发给干部、职工的安家费、退职费、退休工资、离休工资、离休生活补助费；⑧依照我国有关法律规定应予免税的各国驻华使馆、领事馆的外交代表、领事官员和其他人员的所得；⑨中国政府参加的国际公约、签订的协议中规定免税的所得；⑩经国务院财政部门批准免税的所得。

2、银行从业人员为客户设计保险规划时主要应掌握的原则有()。

• A：转移风险
• B：量力而行
• C：量需而行
• D：分析客户保险需要
• E：分析客户投保能力

答 案：ABD

解 析：银行从业人员为客户设计保险规划时主要应掌握的原则有转移风险的原则;量力而行;分析客户保险需要。