判断题
1、巴塞尔委员会《有效银行监管核心原则》的规定：银行监管者必须掌握完善的监管手段，以便在银行未能满足审慎要求或当存款人的安全受到威胁时及时采取纠正措施，在紧急情况下，其中包括撤销银行执照或建议撤销其执照。（）
答 案：对
解 析：为了保障各国监管当局能够实施充分有效的监管，巴塞尔委员会在《有效银行监管核心原则》中将“监管者的正规权力(FormalPower)”作为六个专题之一提出，强调监管当局必须具备相应的监管手段。其中一条原则规定：“银行监管者必须掌握完善的监管手段，以便在银行未能满足审慎要求（如最低资本充足率）或当存款人的安全受到威胁时及时采取纠正措施。在紧急情况下，其中应包括撤销银行执照或建议撤销其执照”“……监管者应当有权力限制银行当前开展的业务，并停止批准其开办新业务或收购活动。还应该有权力限制或暂停向股东支付红利或其他收入，禁止资产转让及购回自己的股权。
2、根据财政部颁布的《企业会计准则第36号——关联方披露（2006）》的规定，在企业财务和经营决策中，如果一方控制、共同控制另一方或对另一方施加重大影响，以及两方或两方以上同受一方控制、共同控制或重大影响的，构成关联方。（）
答 案：对
解 析：根据财政部颁布的《企业会计准则第36号——关联方披露（2006）》的规定，在企业财务和经营决策中，如果一方控制、共同控制另一方或对另一方施加重大影响，以及两方或两方以上同受一方控制、共同控制或重大影响的，构成关联方。
3、稳中求进工作总基调是治国理政的重要原则，也是做好经济工作的方法。（）
答 案：对
解 析：稳中求进工作总基调是治国理政的重要原则，也是做好经济工作的方法论。
4、根据《商业银行流动性风险管理办法（试行）》，流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序构建了商业银行流动性风险管理的制度框架，应至少每年评估一次，并在必要时进行修订。（）
答 案：对
解 析：流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序构建了商业银行流动性风险管理的制度框架，应至少每年评估一次，并在必要时进行修订。
单选题
1、商业银行的（）每年应对薪酬制度的设计和执行情况进行专项审计。
- A：内控合规部门
- B：监察部门
- C：人力资源部门
- D：审计部门
答 案：D
解 析：根据《商业银行稳健薪酬监管指引》第十七条规定，商业银行审计部门每年应对薪酬制度的设计和执行情况进行专项审计，并报告董事会和银行业监督管理部门。外部审计应将薪酬制度的设计和执行情况作为审计内容。
2、根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》，下列关于受益人大会的说法错误的是（）。
- A：受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开
- B：更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过
- C：大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过
- D：受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集
答 案：A
解 析：根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》的规定，具体分析如下： 第四十三条规定，受益人大会由受托人负责召集，受托人未按规定召集或不能召集时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集。 第四十六条规定，受益人大会应当有代表50%以上信托单位的受益人参加，方可召开；大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过；但更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过。
3、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（）。
- A：一般风险准备
- B：实收资本或普通股
- C：小额贷款损失准备
- D：未分配利润
答 案：C
解 析：核心一级资本主要包括以下六部分：实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。
4、根据《银行业消费者权益保护工作指引》的规定，银行接到大规模投诉，或者投诉事项重大，涉及众多消费者利益，可能引发群体性事件的，应当及时向（）报告。
- A：银行业协会
- B：消费者保护协会
- C：客户中心
- D：银行业监管机构
答 案：D
解 析：银行接到大规模投诉，或者投诉事项重大，涉及众多消费者利益，可能引发群体性事件的，应当及时向银保监会或其派出机构报告。
多选题
1、商业银行债券投资管理的基本原则包括（）。
- A：统一授信的原则
- B：防范风险的原则
- C：资本占用最小化原则
- D：保持流动性和效益性的平衡
- E：期限匹配和结构管理相结合的原则
答 案：ABDE
解 析：目前，债券投资已成为商业银行除贷款之外最主要的资产业务，其投资总量、结构和组合管理对于商业银行整体经营管理有着重要意义和作用。商业银行债券投资管理的基本原则包括：①统一授信的原则；②防范风险的原则；③期限匹配和结构管理相结合的原则；④保持流动性和效益性的平衡。
2、负债业务的主要风险包括（）。
- A：市场风险
- B：操作风险
- C：信息科技风险
- D：法律风险
- E：流动性风险
答 案：ABCDE
解 析：随着商业银行负债业务种类的扩大，其面临风险也日益增多，商业银行和监管部门的重视程度不断提高。负债业务的主要风险包括操作风险、流动性风险、市场风险、法律风险、信息科技风险等。
