判断题

1、了解你的客户（KYC）既是银行业务拓展应当遵循的原则，也是反洗钱管理的基础性工作。  

答 案：对

解 析：了解你的客户（KYC）既是银行业务拓展应当遵循的原则，也是反洗钱管理的基础性工作。

2、若借款人提供了足额的抵押物，扣除风险缓释后，银行实际风险敞口为0，则银行不承担风险。  

答 案：错

解 析：若借款人提供了足额的抵押物，扣除风险缓释后，银行实际风险敞口为0，不意味着银行完全不承担任何风险。

3、商业银行有必要对危机管理的政策和流程做好事前准备，建立有效的沟通预案，制定有效的危机管理意识，并随时调动内外部资源以缓解致命风险的冲击  

答 案：对

解 析：商业银行有必要对危机管理的政策和流程做好事前准备，建立有效的沟通预案，制定有效的危机应对措施，并及时调动内外部资源以缓解致命风险的冲击。

4、优质流动资产总量分析是指分析银行优质流动性资产的构成及其占总资产的比重，判断银行优质流动性资产构成的合理性和可靠性。()

答 案：错

解 析：优质流动资产结构分析是指分析银行优质流动性资产的构成及其占总资产的比重，判断银行优质流动性资产构成的合理性和可靠性。

单选题

1、下列()不是健康风险文化的内容。

• A：加强高级管理层的驱动作用
• B：树立正确的贷款经营方式
• C：树立正确的风险管理理念
• D：创建学习型组织，充分发挥人的主导作用

答 案：B

解 析：健康的风险文化至少应包括：①树立正确的风险管理理念。②加强高级管理层的驱动作用。③创建学习型组织，充分发挥人的主导作用

2、在商业银行风险管理理论的管理模式中，不包括（）。

• A：资产风险管理模式
• B：负债风险管理模式
• C：全面风险管理模式
• D：内部管理模式

答 案：D

3、多数主权贷款以以下何种形式进行?

• A：贷款方提供的一系列授信
• B：几个贷款方参与的贷款
• C：由贷款方购买的政府债券
• D：主权国家与贷款人之间直接的双边协议

答 案：B

4、（）负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系;负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责。

• A：股东大会
• B：董事会
• C：监事会
• D：高级管理层

答 案：C

多选题

1、在国内商业银行的管理中，流动性储备的最主要形式是分级流动性储备体系。一家股份制银行的流动性储备可分为（）。  

• A：一级流动性储备
• B：二级流动性储备
• C：三级流动性储备
• D：四级流动性储备
• E：五级流动性储备

答 案：ABC

解 析：一家股份制银行的流动性储备就分为三级：(1)一级流动性储备。(2)二级流动性储备。(3)三级流动性储备。

2、下列关于巴塞尔委员会对实施高级计量法提出的具体标准的说法，正确的有（）。

• A：商业银行必须设置独立的操作风险管理岗位，负责设计和实施商业银行的操作风险管理框架
• B：商业银行必须表明采用的操作风险计量方法考虑到了潜在较严重的概率分布“尾部”损失事件
• C：商业银行需要表明操作风险计量方法符合与信用风险IRB法相当的稳健标准
• D：商业银行在开发系统的过程中，必须有操作风险模型开发和模型独立验证的严格程序
• E：任何操作风险内部计量系统必须提供与巴塞尔委员会规定的操作风险范围和损失事件类型一致的操作风险分类数据

答 案：ABCDE

解 析：巴塞尔委员会对实施高级计量法提出了具体标准①资格要求。②定性标准。商业银行必须设置独立的操作风险管理岗位，负责设计和实施商业银行的操作风险管理框架。③定量标准。商业银行在开发系统的过程中，必须有操作风险模型开发和模型独立验证的严格程序。④内部数据要求。无论用于损失计量还是用于验证，商业银行必须具备至少5年的内部损失数据对初次使用高级计量法的商业银行，允许使用3年的历史数据。⑤外部数据要求。商业银行的操作风险计量系统必须利用相关的外部数据，尤其是预期将会发生非经常性、潜在的严重损失时，商业银行必须建立标准的程序，规定在什么情况下必须使用外部数据以及使用外部数据的方法。⑥业务经营环境和内部控制因素。