判断题

1、在重整期间,债务人的经营状况和财产状况继续恶化,缺乏挽救可能性的,经管理人或者利害关系人请求,人民法院应当裁定终止重整程序,并宣告债务人破产。（）

答 案：对

解 析：在重整期间,有下列情形之一的,经管理人或者利害关系人请求,人民法院应当裁定终止重整程序,并宣告债务人破产:①债务人的经营状况和财产状况继续恶化,缺乏挽救的可能性;②债务人有欺诈、恶意减少债务人财产或者其他显着不利于债权人的行为;③由于债务人的行为致使管理人无法执行职务。

2、非现场监管是监管部门在定期采集商业银行相关信息的基础上，通过信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况，及时进行风险预警，并相应采取监管措施的过程。

答 案：错

解 析：非现场监管是指监管部门在定期或不定期采集商业银行相关信息的基础上，通过对信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况，及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程。

3、信用证是国际结算的一种重要方式,它依附于贸易合同,属于贸易合同的一部分。（）

答 案：错

解 析：信用证是一项独立于贸易合同之外的契约。信用证业务处理的是单据,而不是与单据有关的货物。

4、政府行为,如征收、征用不属于不可抗力。（）

答 案：错

解 析：不可抗力主要包括以下几种情形:①自然灾害,如台风、洪水、冰雹;②政府行为,如征收、征用;③社会异常事件,如罢工、骚乱。

单选题

1、下列处罚措施中，不属于刑事责任承担方式的是（）。  

• A：有期徒刑
• B：罚金
• C：罚款
• D：拘役

答 案：C

解 析：我国的刑罚可以分为主刑和附加刑。 主刑包括：管制，拘役，有期徒刑，无期徒刑以及死刑； 附加刑包括：罚金，剥夺政治权利和没收财产。 C项（罚款）不属于主刑附加刑其中任何一个。故本题选C。  

2、存款业务是属于商业银行的（）。  

• A：中间业务
• B：资产业务
• C：负债业务
• D：其他业务

答 案：C

解 析：负债业务是商业银行形成资金来源的业务，是商业银行资产业务和中间业务的重要基础。商业银行负债业务包括存款业务和非存款业务。

3、按照第一版巴塞尔资本协议，商业银行的核心资本不包括()。

• A：资本公积
• B：盈余公积
• C：次级债务
• D：留存利润

答 案：C

解 析：第一版巴塞尔资本协议提出了两个层次的资本：核心资本和附属资本。其中，核心资本主要包括实收资本(或普通股)、公开储备(资本公积、盈余公积、留存利润、股票发行溢价)。

4、依据《中华人民共和国票据法》，票据被称为无因证券，其含义是指（）

• A：票据在到期前，可以通过背书方式转让而流通
• B：票据一经做成，票据上的权利便随之而确立
• C：票据的持有人行使票据权利时，无须说明其取得票据的原因，只要占有票据就可以行使票据权利
• D：票据是创设权利，而不是证明已经存在的权利

答 案：C

解 析：票据是一种无因证券。票据的持有人行使票据权利时，无须说明其取得票据的原因，只要占有票据就可以行使票据权利。至于取得票据的原因，持票人无说明的疑问，债务人也无审查的权利，即使取得票据的原因关系无效，对票据关系也不发生影响。

多选题

1、以下关于银行从业人员之间职业操守情况表述中，错误的（）。  

• A：银行业从业人员工作中接触到同事个人隐私的，可以向他人透露
• B：银行业从业人员在工作中引用同事已经公开发表并取得著作，若是内部交流，则不必引用来源
• C：银行业从业人员应该互相尊重，在面对竞争的时候不能互相诽谤，可以进行正常的学术交流，但不能相互交换商业机密和知识产权
• D：为了增进互相了解，银行也从业人员应主动向同事披露其他同事的家庭状况
• E：某银行会计临时有事请假离开公司，考虑到外出时间很短，该会计便将财务章交由其他同事，并告知其可以利用此章处理紧急业务，这是为了银行业务的合理行为

答 案：ABDE

解 析：A、D项错误，工作中接触到同事个人隐私的，不得擅自向他人透露。 B项错误，尊重同事的工作方式和工作成果，不得不当引用、剽窃同事的工作成果，不得以任何方式予以贬低、攻击、诋毁。 E项错误，不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。  

2、信用风险按照风险能否分散，可分为()。

• A：系统性信用风险
• B：非系统性信用风险
• C：结算前风险
• D：结算风险
• E：主权信用风险

答 案：AB

解 析：按照风险能否分散，信用风险可以分为系统性信用风险和非系统性信用风险。