判断题
1、在通道业务中，基金公司子公司只是利用牌照功能出租一个通道，将外部资产以产品合同形式在基金子公司履行一个文件性流程。()
答 案：对
2、基金资本来源于国外，并投资于国外证券市场的投资基金是QDII基金。()
答 案：错
解 析：QDII基金是指在一国境内设置、经批准可以在境外证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金。
3、无形市场交易的金融工具种类比有形市场多。()
答 案：对
解 析：本题题干正确。
4、日股为在新加坡上市的股票。（ ）
答 案：错
单选题
1、关于大额可转让定期存单的特点，下列表述错误的是()。
答 案：B
解 析：大额可转让定期存单有如下特点:不记名;金额较大;利率有固定的，也有浮动的，一般比同期限定期存款的利率高;不能提前支取，但是可以在二级市场上疏通转让。
2、陈先生因资金周转需要，向朋友借款100万元，期限1年，下列选项中，利息支出最少的方案是（）。
答 案：D
解 析：货币时间价值的影响因素主要包括时间、收益率或通货膨胀率、单利与复利。本题中选项A的有效年利率为（1+14.6%/2）2-1=15.13%，选项B的有效年利率为（1+14.3%/12）12-1=15.28%，选项C的有效年利率为（1+14.7%/4）4-1=15.53%，选项D的有效年利率为15%，则利息支出最少的方案是年利率15%，每年计息一次，故本题选D。
3、某银行从业人员张某因突然有急事离开，未按银行职责管理的规定将自己保管的印章和钥匙交给同事，下列对此事正确的评价是（ ）。
答 案：C
4、出现下列（ ）情形时期货交易所会采取强行平仓。
答 案：D
解 析：强行平仓的几种情形会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足；持仓量超出其限仓规定；因违规受到交易所强行平仓处罚；根据交易所的紧急措施应予强行平仓。
多选题
1、刘先生购买A股票，购买期权费为20元，执行价格80元，到期后A股票价格上涨到120元，刘先生选择执行期权，下列表述正确的有()。
答 案：CDE
解 析：刘先生购买的是未来看涨的期权，因此未来价格高于执行价，刘先生就会执行期权，此时刘先生的收益是l20-20-80=20(元)，倘若未来价格低于执行价格，刘先生会放弃执行，损失为20元期权费。
2、商业银行开展个人理财业务有以下（ ）情形的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
答 案：ABC
解 析：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第61条和第62条的规定可知，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法>>947条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。
