判断题
1、巴塞尔委员会《有效银行监管核心原则》的规定：银行监管者必须掌握完善的监管手段，以便在银行未能满足审慎要求或当存款人的安全受到威胁时及时采取纠正措施，在紧急情况下，其中包括撤销银行执照或建议撤销其执照。（）
答 案：对
解 析：为了保障各国监管当局能够实施充分有效的监管，巴塞尔委员会在《有效银行监管核心原则》中将“监管者的正规权力(FormalPower)”作为六个专题之一提出，强调监管当局必须具备相应的监管手段。其中一条原则规定：“银行监管者必须掌握完善的监管手段，以便在银行未能满足审慎要求（如最低资本充足率）或当存款人的安全受到威胁时及时采取纠正措施。在紧急情况下，其中应包括撤销银行执照或建议撤销其执照”“……监管者应当有权力限制银行当前开展的业务，并停止批准其开办新业务或收购活动。还应该有权力限制或暂停向股东支付红利或其他收入，禁止资产转让及购回自己的股权。
2、商业银行发行结构性存款应当具备普通类衍生产品交易业务资格。（）
答 案：对
解 析：中国银保监会办公厅发布关于进一步规范商业银行结构性存款业务的通知，通知指出，商业银行应当严格区分结构性存款与其他存款；商业银行发行结构性存款应当具备普通类衍生产品交易业务资格。
3、银行业金融机构董（理）事会负责制定，定期审查和监督落实银行业消费者权益保护工作的措施、程序以及具体的操作规程，及时了解相关工作管理状况，并确保提供必要的资源支持，推动银行业消费者权益保护工作积极、有序开展。（）
答 案：错
解 析：银行业金融机构高管层负责制定、定期审查和监督落实银行业消费者权益保护工作的措施、程序以及具体的操作规程，及时了解相关工作管理状况，并确保提供必要的资源支持，推动银行业消费者权益保护工作积极、有序开展。
4、根据信托财产运用方式的不同，信托业务可以分为资金信托和财产信托，财产信托包括动产信托、不动产信托、有价证券信托、其他财产或财产权信托。（）
答 案：错
解 析：根据信托财产运用方式的不同，信托业务可以分为融资类信托、投资类信托和事务管理类信托。根据信托财产形态的不同，可以分为资金信托和财产信托，财产信托包括动产信托、不动产信托、有价证券信托、其他财产或财产权信托。
单选题
1、商业银行的（）每年应对薪酬制度的设计和执行情况进行专项审计。
- A：内控合规部门
- B：监察部门
- C：人力资源部门
- D：审计部门
答 案：D
解 析：根据《商业银行稳健薪酬监管指引》第十七条规定，商业银行审计部门每年应对薪酬制度的设计和执行情况进行专项审计，并报告董事会和银行业监督管理部门。外部审计应将薪酬制度的设计和执行情况作为审计内容。
2、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（）。
- A：监事会中职工代表的比例不得低于三分之一
- B：监事会例会每年至少应当召开一次
- C：监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督
- D：监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责
答 案：B
解 析：B项，根据《商业银行公司治理指引》第三十六条规定，监事会例会每季度应当至少召开一次。
3、在银行贷款中，单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（）。
- A：35%
- B：20%
- C：10%
- D：25%
答 案：B
解 析：单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%；分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%。
4、金融工作的永恒主题是（）。
- A：防范化解金融风险
- B：深化金融改革
- C：扩大金融开放
- D：服务三农和小微企业
答 案：A
解 析：防范化解金融风险，特别是防止发生系统性金融风险，是金融工作的根本性任务，也是金融工作的永恒主题。
多选题
1、以下事项须经行政许可审批的有（）。
- A：A银行取得信贷资产证券化资格后，拟发行证券化产品
- B：E银行某分行开业
- C：某企业购买C上市银行10%的股份
- D：B银行拟发行理财直接融资工具
- E：D银行行长缺位，该行任命具备任职资格的人员代为履职
答 案：BCE
解 析：AD两项，目前银行业监督管理机构对各类创新业务主要实施备案登记管理。 C项，根据我国商业银行法，任何单位和个人购买商业银行股份总额5%以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。 BE两项，银行业金融机构的市场准入包括机构设立、变更和终止，调整业务范围和增加业务品种，董事(理事)和高级管理人员任职资格许可。
2、第三方托管的方式包括（）
- A：整体托管
- B：部分委托
- C：行政托管
- D：法律托管
- E：同业托管
答 案：ABC
解 析：为清理企业债权债务，论证其重组重整的可能性，对其采取由第三方托管的方式，主要包括①整体托管；②部分委托；③行政托管。
