判断题

1、代理人须以代理人自身的名义进行代理行为。 (　)

答 案：错

解 析：代理人在代理权限之内，可以以被代理人的名义实施民事法律行为。

2、客户财务方面的信息基本属于定性信息。()

答 案：错

解 析：客户财务方面的信息基本属于定量信息。

3、同样的期限和利率，按复利计算的终值大于按单利计算的终值。()

答 案：对

解 析：复利考虑了货币的时间价值，因此同样的期限和利率下，按复利计算的终值要大于按单利计算的终值。

4、系统性风险是不可分散风险。（　　）

答 案：对

解 析：正确

单选题

1、市场组合是( )

• A：市场上大部分金融资产按照市场价值加权平均计算所得的组合
• B：市场上所有金融资产按照市场价值加权平均计算所得的组合
• C：市场上大部分金融资产按照账面价值加权平均计算所得的组合 ’
• D：市场上所有金融资产按照账面价值加权平均计算所得的组合

答 案：B

解 析：答案为B。由市场上所有金融资产按照市场价值加权平均计算所得的组合，称 为市场组合。对于具有不同风险偏好的投资者，其可以在市场组合与无风险资产之间配置自 己的全部资产。风险厌恶程度低的投资者可以增加对风险资产的投资；相反，风险反恶程度高 的投资者则可以增加持有无风险资产。

2、（　）不属于理财顾问服务的特点。

• A：顾问性
• B：前瞻性
• C：专业性
• D：长期性

答 案：B

解 析：理财顾问服务特点包括顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性。

3、有限合伙制私募股权基金的核心机制是为专业投资人才建立()机制，提高基金的运作水平和效率，以实现投资方利益的最大化。

• A：有效的激励及约束
• B：内部治理
• C：委托管理
• D：次级合伙人首先承担亏损机制

答 案：A

解 析：有限合伙制私募股权基金的核心机制是为专业投资人才建立有效的激励及约束机制，提高基金的运作水平和效率，以实现投资方利益的最大化。

4、（　）不是无差异曲线的特点。

• A：不同的无差异曲线不会相交
• B：无差异曲线是有限的
• C：无差异曲线为一簇互不相交的向上倾斜的曲线
• D：一般情况下曲线越陡，表明风险越大，要求的边际收益率补偿越高

答 案：B

解 析：一个特定的投资者，任意给定一个资产组合，根据他对风险的态度，按照期望收益率对风险补偿的要求，可以得到一系列满意程度相同(无差异)的资产组合。无差异曲线的条数是无限的而且密布整个平面。

多选题

1、成长型基金和收入型基金的区别主要有()。

• A：投资目的不同
• B：投资工具不同
• C：资产分布不同
• D：派息情况不同
• E：募集方式不同

答 案：ABCD

解 析：成长型基金和收入型基金的区别主要有投资目的不同、投资工具不同、资产分布不同、派息情况不同。募集方式不同是公募基金和私募基金的区别。

2、证券交易内幕信息的知情人包括()。

• A：发行人的董事、监事、高级管理人员
• B：公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员
• C：证券监管机构工作人员
• D：由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的人员
• E：发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员

答 案：ABCDE

解 析：内幕信息的知情人包括发行人的董事、监事、高级管理人员;持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员;发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员;由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员;证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员;保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员;国务院证券监督管理机构规定的其他人。