判断题

1、向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下(含)的，可以在银行直接办理（　）。

答 案：对

解 析：向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下(含)的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共扣国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。

2、基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，表明中国证监会对该基金的风险和收益做出推荐或者保证。（　　）

答 案：错

解 析：基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益作出实质性判断、推荐或者保证。

3、非银行金融机构可以通过商业银行渠道向客户提供理财产品和服务。（　　）

答 案：对

4、理财规划师的责任不在于改变客户的价值观.而是让客户了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。 (　)

答 案：对

解 析：理财规划师的责任不在于改变客户的价值观，而是让客户了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。题干说法正确。

单选题

1、保险产品具有其他投资理财工具不可替代的（）功能  

• A：保障
• B：储蓄
• C：投资
• D：套利

答 案：A

解 析：保险的主要功能还是保障并不是投资和储蓄。

2、在物价水平处于变动的状态下，只有将减去之后得到的才能真实地反映理财产品的投资收益水平。（　　）

• A：名义利率、通货膨胀率、实际利率
• B：实际利率、通货膨胀率、名义利率
• C：名义利率、通货紧缩率、实际利率
• D：实际利率、通货紧缩率、名义利率

答 案：A

解 析：根据是否包括补偿通货膨胀风险，利率还可分为名义利率和实际利率。在物价水平处于变动的状态下，只有将名义利率减去通货膨胀率之后得到的实际利率，才能真实地反映理财产品的投资收益水平。

3、提供格式条款的一方()，该条款不一定无效。

• A：免除其责任
• B：加重其主要权利
• C：加重对方责任
• D：免除对方主要权利

答 案：B

4、教育是成为合格理财师的基础，但是教育的效果必须通过()才能体现出来。

• A：教育
• B：考试
• C：工作经验
• D：职业道德

答 案：B

解 析：教育的效果必须通过考试才能体现出来。

多选题

1、资产配置过程中需要考虑（　）。

• A：投资目标规划
• B：资产类别的选择
• C：资产配置策略
• D：资产配置的比例
• E：定期检视与动态分析调整

答 案：ABCDE

解 析：资产配置是指依据所要达到的理财目标，按资产的风险最低与报酬最佳的原则，将资金有效地分配在不同类型的资产上，构建能够达到增强投资组合报酬与控制风险的资产投资组合。题目中五个选项均为资产配置的特点。

2、下面选项属于信托产品的分类的是（　　）。

• A：资金信托
• B：财产信托
• C：权力信托
• D：特定目的信托
• E：抵押信托

答 案：ABCD

解 析：信托产品的分类①资金信托；②财产信托；③权力信托；④特定目的信托。故选ABCD。