判断题
1、商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 ( )
答 案：错
解 析：商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。
2、商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （ ）
答 案：对
解 析：商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。
3、银行存款、货币市场基金和短期国债属于固定收益类产品。（）
答 案：错
解 析：现金类产品包括银行存款、货币市场基金和短期国债等；而固定收益类产品包括政府债券、公司债券，国内、国际债券等。
4、强式有效市场中任何方式都不能获得超额收益。（）
答 案：对
解 析：强式有效市场中任何方式都不能获得超额收益。
单选题
1、表1描述了某投资组合的相关数据，则关于夏普比率和特雷诺指数的计算结果，正确的是（）。
表1某组合的相关数据
答 案：A
解 析：
投资组合的夏普比率和特雷诺指数：
SP＝（0.35－0.06）/0.42＝0.69；TP＝（0.35－0.06）/1.2＝0.24
市场组合的夏普比率和特雷诺指数：
SM＝（0.28－0.06）/0.3＝0.73；TM＝（0.28－0.06）/1＝0.22
2、老张2015年4月1日退休，那么根据我国养老政策的规定，老张属于（）。
答 案：B
解 析：相关法规中指出，以《国务院关于建立统一的企业职工基本养老保险制度的决定》（国发[1997]26号）为分界线，在该决定实施前参加工作，决定实施后退休的人群称为“中人”。
3、在中国境内无住所，居住超过5年的个人，从第6年起，就其来源于（）征税。
答 案：D
4、在大连商品交易所玉米合约期货开仓和持仓保证金比率为5%。某投资者于8月5日以1200元/吨的价格买入10张玉米合约（每张10吨），在该投资者买入的第二天即8月6日，玉米结算价下跌至1150元/吨，那么8月6日该客户的持仓保证金应为（）元，客户必须在规定时间内追加的保证金至少为（）元。（答案取近似数值）
答 案：B
解 析：如果某客户以1200元/吨的价格买入10张玉米期货合约(每张10吨)，那么，他必须向交易所支付初始保证金6000元(即1200x10×10x5%)的初始保证金。 第二天，玉米结算价下跌至1150元/吨。 由于价格下跌，客户的浮动亏损为5000元(即（1200-1150)x100)，客户保证金账户余额为1000元(即6000-5000)，由于这一余额小于维持保证金(1150x10×10x5%=5750元)， 客户需将保证金补足至5750元的维持保证金，需补充的保证金4750元(即5750-1000)，就是追加保证金。
多选题
1、某理财师对于单项规划的范围不是很明确，按照科学的理财方案制定标准，单项理财规划可以包（）。
答 案：ABCDE
2、根据理财规划服务包含的内容范围划分，理财规划服务可以分为（）。
答 案：BE
解 析：理财规划服务是指理财师运用系统的方法和工具，在明确客户理财目标的基础上，分析客户需求、提出具体解决方案的过程。根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为综合理财规划和单项理财规划两大类。
