2024年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题03月30日

<p class="introTit">判断题</p><p>1、独立董事是指本身属于公司管理层，但与其所受聘的公司不存在妨碍其进行独立客观判断的关系的董事。 (　　)</p><p>答 案：错</p><p>解 析：独立董事不可以在公司担任职务(除独立董事这一职务以外)。</p><p>2、银行向中央银行借款有再贴现和再贷款两种方式。（）  </p><p>答 案：对</p><p>解 析：商业银行在需要时可以向中央银行申请借款。商业银行向中央银行借款有再贴现和再贷款两种途径。</p><p>3、中国保险监督管理委员会依照法律、法规统一监督管理全国保险市场,维护保险业的合法、稳健运行.</p><p>答 案：对</p><p>解 析：中国保险监督管理委员会成立于1998年11月18日,是国务院直属事业单位.根据国务院授权履行行政管理职能,依照法律、法规统一监督管理全国保险市场,维护保险业的合法、稳健运行.</p><p>4、中央银行公开市场业务买卖的证券只有国库券。</p><p>答 案：错</p><p class="introTit">单选题</p><p>1、某银行信贷员办理其父亲所经营公司的一笔贷款时，做法正确的是（）。  </p><ul><li>A：自行拒绝办理</li><li>B：可与其他客户一样处理</li><li>C：公平对待，不必向银行披露其亲属关系</li><li>D：向银行管理层报告其亲属关系，并申请回避</li></ul><p>答 案：D</p><p>解 析：银行业从业人员在利益冲突发生之时，应申请回避或根据“正常交易原则”，向管理层、利益相关人充分披露利益冲突的信息，以确保交易的正当性和合理性。</p><p>2、在我国的货币层次中，M1表示（）</p><ul><li>A：实物货币</li><li>B：狭义货币</li><li>C：广义货币</li><li>D：准货币</li></ul><p>答 案：B</p><p>解 析：M1被称为狭义货币，实现是购买力，M2被称为广义货币；M1与M2之差被称为准货币，是潜在购买力。</p><p>3、以人民币标明面值，以人民币认购和进行交易，供国内投资者买卖的股票是（）</p><ul><li>A：B股</li><li>B：H股</li><li>C：A股</li><li>D：N股</li></ul><p>答 案：C</p><p>解 析：我国的股票根据上市地点及股票投资者的不同，分为A股、B股、H股、N股等几种。A股是以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票。 A项，B股又称为人民币特种股票，是指以人民币标明面值、以外币认购和进行交易、专供外国和我国香港、澳门、台湾地区的投资者买卖的股票；B项，H股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票；D项，N股是指由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。</p><p>4、2005年7月21日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考（）</p><ul><li>A：美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度</li><li>B：美元进行调节、可调整的盯住汇率制</li><li>C：欧元进行调节、可调整的盯住汇率制</li><li>D：一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度</li></ul><p>答 案：D</p><p>解 析：2005年7月21日，为建立和完善我国社会主义市场经济体制，充分发挥市场在资源配置中的基础性作用，进一步改革人民币汇率形成机制，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制，人民币汇率不再盯住单一美元，形成更富弹性的人民币汇率机制。</p><p class="introTit">多选题</p><p>1、商业银行存款自主定价制定有利于自己的价格标准时，应综合考虑的因素有（）</p><ul><li>A：存款人的吸引力</li><li>B：资金价格走势</li><li>C：银行承受能力</li><li>D：监管要求</li><li>E：资金用途</li></ul><p>答 案：ABCE</p><p>解 析：商业银行自主定价，应综合分析对存款人的吸引力、银行承受能力、资金用途、盈利能力、资金价格走势等因素后制定最有利于自己的价格标准。</p><p>2、商业银行内部控制应当遵循的基本原则有（）。  </p><ul><li>A：前瞻性原则</li><li>B：全覆盖原则</li><li>C：制衡性原则</li><li>D：相匹配原则</li><li>E：审慎性原则</li></ul><p>答 案：BCDE</p><p>解 析：商业银行内部控制应当遵循以下基本原则：①全覆盖原则。内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员。②制衡性原则。内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制。③审慎性原则。内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。④相匹配原则。内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。</p>