2024年银行业专业人员(中级)《个人理财》每日一练试题03月21日

<p class="introTit">判断题</p><p>1、商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)</p><p>答 案：错</p><p>解 析：商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。</p><p>2、商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）</p><p>答 案：对</p><p>解 析：商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。</p><p>3、贷款安全比率是债务负担率的细分指标，从收支管理角度考虑，该指标更加符合客户家庭的实际情况。（）</p><p>答 案：对</p><p>4、理财师事先应该向客户说明和保证信息和资料属于客户的私密情况，理财师只用于客户的理财规划，绝不会在未经客户知晓和允许的情况下泄露出去。（）</p><p>答 案：对</p><p>解 析：理财师事先应该向客户说明和保证信息和资料属于客户的私密情况，理财师只用于客户的理财规划，绝不会在未经客户知晓和允许的情况下泄露出去。</p><p class="introTit">单选题</p><p>1、在家庭财务状况分析中，下列表述最不恰当的是（）。  </p><ul><li>A：投资性资产比率越大说明理财积极性越高</li><li>B：投资负债率越高说明财务负担越大</li><li>C：现金储备是检验家庭资产流动性的主要指标</li><li>D：自由储蓄率是支出结构中较为重要的指标</li></ul><p>答 案：D</p><p>解 析：自由储蓄率衡量的是客户的储蓄效率是否还有提升的空间，属于收支结余方面的指标。</p><p>2、信息收集的来源和方法不包括( )。</p><ul><li>A：开户资料</li><li>B：调查问卷</li><li>C：面谈征询</li><li>D：邻居洽谈</li></ul><p>答 案：D</p><p>解 析：信息收集的来源和方法主要有：开户资料、调查问卷、面谈征询和客户能提交的一些账户、财务资料等。?</p><p>3、综合理财规划服务的主要内容不包括（）  </p><ul><li>A：理财规划方案的执行</li><li>B：研究客户性格特征</li><li>C：评估、选择、确立理财目标</li><li>D：制订综合理财规划方案</li></ul><p>答 案：B</p><p>解 析：主要有四项内容：了解和分析家庭财务状况；评估、选择和确立理财目标；制订综合理财规划方案；执行理财规划方案。</p><p>4、客户王女士在理财师小李的推荐下购买了一种资产配置。几年后，在评估金额时，小李发现该配置的詹森比率为0.8%，表明该资产配置过去几年的实际收益率（）。。</p><ul><li>A：比无风险收益高0.8%</li><li>B：比无风险收益低0.8%</li><li>C：比市场平均水平高0.8%</li><li>D：比市场平均水平低0.8%</li></ul><p>答 案：C</p><p class="introTit">多选题</p><p>1、下列国家及地区中，哪些已经取消了遗产税（）</p><ul><li>A：美国</li><li>B：挪威</li><li>C：新加坡</li><li>D：澳大利亚</li><li>E：中国香港</li></ul><p>答 案：BCDE</p><p>解 析：在遗产税实行的过程中，也有些许国家及地区取消了遗产税：澳大利亚于1978年取消；新西兰于1992年取消；瑞典于2005年取消；中国香港地区于2006年取消；新加坡于2008年取消；挪威于2014年取消。</p><p>2、个人所得税的税率形式包（）。</p><ul><li>A：比例税率</li><li>B：累进税率</li><li>C：累减税率</li><li>D：定额税率</li><li>E：全额税率</li></ul><p>答 案：ABD</p><p>解 析：个人所得税的税率形式包括：比例税率、累进税率、定额税率。</p>