判断题
1、了解客户，包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息。()
答 案：对
解 析：题干表述正确。
2、风险是对预期的不确定性，是不可以被度量的。 ( )
答 案：错
解 析：就投资而言，风险是指资产收益率的不确定性，通常可以用标准差和方差进行衡量。
3、货币的时间价值表明，一定量的货币距离终值时间越远，利率越高，终值越大；一定数量的未来收入距离当期时间越近，贴现率越高，现值越小。（ ）
答 案：错
解 析：一定数量的未来收入距离当期时间越远，贴现率越高，现值越小。
4、我国理财行业发展时间较短，理财师水平参差不齐，而且普遍比较年轻。()
答 案：对
单选题
1、下列关于期货交易保证金制度的说法，不正确的是（ ）。
答 案：C
2、我国短期政府债券一般采取( )发行。
答 案：C
解 析：国库券即短期政府债券，以低于面值的价格发行，即贴现发行，到期按面值偿还，面值与发行价之间的差额，即为债券利息。
3、甲、乙两公司资产总额皆为100万元，甲公司负债为20万元，所有者权益为80万元。乙公司负债为35万元，所有者权益为65万元。下列对甲、乙两公司的说法正确的是（ ）。
答 案：B
4、在基金转换中，投资者T日转换成功后，正常情况下，基金注册登记人于（ ）日，为投资者的转出及转入基金份额分别进行权益扣除和权益增加。
答 案：B
解 析：在基金转换中，投资者T日转换成功后，正常情况下，基金注册登记人于T+1日为投资者的转出及转入基金份额分别进行权益扣除和权益增加，转入的基金于T+2日可赎回。
多选题
1、下列有关证券组合风险的表述，正确的有( )。
答 案：ACD
解 析：由于系统性风险的存在，通过多样化的投资组合并不能使得证券组合的风险降为零，B选项错误；系统性风险是不能通过投资组合得到分散的，E选项错误。
2、下列关于金融衍生品的说法，正确的有（ ）。
答 案：AB
解 析：基础金融衍生品主要有远期、期货、期权和互换，投资金融衍生品时要考虑的因素有期限、金额、杠杆比例和风险等级等，AB选项的说法正确；金融衍生品在具有风险规避功能的同时，其本身的风险也非常大，C选项的说法错误；基础金融衍生品的进入门槛比较高，小投资者一般无法直接参与，D选项的说法错误。金融衍生产品的交易成本通常低于直接投资标的资产，E项错误。故选AB。
