判断题

1、金融犯罪属于经济犯罪而不属于诈骗犯罪。 （　）

答 案：错

2、按照我国反洗钱法律法规的有关规定，凡是大额交易，都应报告。（）

答 案：错

3、中国银行业协会是中国银行业自律组织，在华外资金融机构不可以加入中国银行业协会。()

答 案：错

解 析：凡经银监会批准成立的、具有独立法人资格的全国性银行业金融机构以及在华外资金融机构，承认《中国银行业协会章程》，均可申请加入中国银行业协会成为会员;几经银行业监督管理机构批准，在民政部门登记注册的各省(自治区、直辖市、计划单列市)银行业协会.承认《中国银行业协会章程》，均可申请加入中国银行业协会成为准会员。故本题选B。

4、操作风险具有可转换性，即在实践中通常可以转化为市场风险、信用风险等其他风险。 （　）

答 案：对

单选题

1、下列不属于现代商业银行特点的是()。

• A：利息水平适当
• B：信用功能扩大
• C：能充当最后贷款人
• D：具有信用创造功能

答 案：C

解 析：现代商业银行具有三个特点一是利息水平适当，二是信用功能扩大，三是具有信用创造功能。

2、贸易中以托收、赊账方式结算货款时，出口方为了避免收款风险而采用的一种请求第三者承担风险的做法为( )。

• A：信用证
• B：押汇
• C：保理
• D：福费廷，

答 案：C

解 析：保理又称保付代理、托收保付，是贸易中以托收、赊账方式结算货款时，出口方为了规避收款风险而采用的一种请求第三者承担风险的做法。

3、半成品不得作为抵押物。()

• A：对
• B：错

答 案：B

解 析：半成品也可以作为抵押物。

4、下列属于非融资类保函的是(　　)。

• A：借款保函
• B：授信额度保函
• C：履约保函
• D：延期付款保函

答 案：C

解 析：非融资类保函包括投标保函(多用于公开招标工程承包和物资采购合同项下根据标书要求担 保)，预付款保函(申请人一旦在基础交易项下违约，银行承担向受益人返还预付款保证责任)，覆约保函(为保 函申请人诚信、履约保证)，关税保函(为进出口物品，缴纳关税担保)，即期付款保函(保证申请人因购买商品、 技术、专利或劳动合同项下的付款责任而出具的类同信用证性质的保函)、经营租赁保函(经营租赁合同项下支 付租金担保)。借款保函、授信额度保函、延期付款保函都属于融资类保函。

多选题

1、下列票据必须由商业银行签发的有（）。

• A：商业汇票
• B：银行汇票
• C：银行本票
• D：承兑汇票
• E：支票

答 案：BC

解 析：银行承兑汇票、商业承兑汇票属于商业汇票，商业汇票是企业签发的；支票是出票人签发的。

2、经批准在我国境内设立的金融机构中，( )可以经营全面的外汇和人民币业务。

• A：中外合资银行
• B：外国银行代表处
• C：外商独资银行
• D：外国银行分行
• E：中资商业银行

答 案：AC

解 析：按照《外资银行管理条例》的规定，外商独资银行、中外合资银行按照银监会批准的业务范围，可以经营部分或者全部外汇业务和人民币业务。