判断题

1、购买假币罪中的犯罪主体是一般主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的自然人，也包括金融机构工作人员。 （ ）

答 案：错

解 析：购买假币罪中的主体不能为金融工作人员．否则可能构成金融工作人员购买假币罪。

2、《合同法》规定，当债权债务同归于一人时，合同的权利义务终止。 （ ）

答 案：对

解 析：《合同法》规定，当债权债务同归于一人时，合同的权利义务终止。

3、存款合同是经营存款业务的金融机构（存款机构）与存款客户之间达成的权利和义务关系协议。 （　　）

答 案：对

4、银行业从业人员因营销需要可以给予客户一定回扣。（　）

答 案：错

单选题

1、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构,可以经营小额贷款业务,但不得（）

• A：发放企业贷款
• B：发放涉外贷款
• C：吸收公众存款
• D：从商业银行融入资金

答 案：C

解 析：小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。

2、伪造货币罪侵犯的客体是( )。

• A：购买假币者
• B：金融机构
• C：货币
• D：国家的货币管理制度

答 案：D

解 析：伪造货币罪是指违反货币管理法规，仿照货币的式样，制造假货币冒充真货币的行为，因此伪造货币罪侵犯的客体是国家的货币管理制度。

3、关于商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求，下列说法不正确的是()。

• A：主要监管指标符合监管要求
• B：具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的混合核算
• C：制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系
• D：有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队

答 案：B

解 析：商业银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求主要监管指标符合监管要求;具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算;制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系;有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队。

4、以下不属于中央银行职责的是（　　）。

• A：经理国库
• B：发行人民币
• C：监督管理黄金市场
• D：办理居民贷款等业务

答 案：D

多选题

1、股份有限公司申请股票上市,应当符合的条件包括（）

• A：股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行
• B：公司股本总额不少于人民币5000万元
• C：公开发行的股份达到公司股份总数的20%以上
• D：公司股本总额超过人民币4亿元的,公开发行股份的比例为10%以上
• E：公司最近三年无重大违法行为,财务会计报告无虚假记载

答 案：ADE

解 析：股份有限公司申请股票上市，应当符合下列条件①股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行;②公司股本总额不少于人民币3000万元;③公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;④公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上;⑤公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。

2、中国银监会依法对银行业金融机构检查时，经批准可以对与涉及违法事项有关的单位和个人采取()等措施。

• A：责任调整董事和高级管理人员
• B：责令暂停涉案机构部分业务
• C：直接冻结有涉案单位和个人的银行账户
• D：查阅、复制有关财务会计、财务权登记等文件、资料
• E：先行封存可能被转移、藏匿、毁损或者伪造的文件、资料

答 案：ABDE

解 析：可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取的措施有 (1)询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明;(2)查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料;(3)对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存。