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初级银行从业资格风险管理考试题(七)

初级银行从业资格风险管理考试题(七)

考试总分：100分

考试类型：模拟试题

作答时间：90分钟

已答人数：315

试卷答案：有

试卷介绍： 本站为各位正在备考的朋友带来初级银行从业资格风险管理考试题(七)练习合集，让你能够根据重点进行测试，提升做题速度，题型包括单选题、多选题、判断题。

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试卷预览

单选题 多选题 判断题
  • 1. 下列关于客户评级与债项评级的说法，不正确的是（　）。

    A债项评级是在假设客户已经违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率

    B客户评级针对客户的每笔具体债项进行评级，再将其加总得出客户评级

    C在某一时点，同一债务人只能有一个客户评级

    D在某一时点，同一债务人的不同交易可能会有不同的债项评级

  • 2. 监管当局允许商业银行在计算操作风险损失时使用内部确定的相关系数，但是商业银行必须验证下列（　　）方面的假设条件，并诞明其系统在估计各项操作风险损失之间的相关系数方面的精确性。

    A及时性假设

    B相关性假设

    C准确性假设

    D全部性假设

  • 3. 以下业务中包含了期权性风险的是（　）。

    A活期存款业务

    B房地产按揭贷款业务

    C附有提前偿还选择权条款的长期贷款

    D结算业务

  • 4. ( )对股东大会负责，从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作。

    A监事会

    B董事会

    C内部审计部门

    D高级经理

  • 5. 下列行业财务风险分析指标中，越低越好的是( )

    A行业盈亏指数

    B行业产品产销率

    C行业销售利润率

    D行业资本积累率

  • 1. 下面各项中关于远期和期货的说法，正确的有( )。

    A远期合约是非标准化的，期货合约是标准化的

    B远期是在确定的未来时间按确定的价格购买某项资产的协议

    C远期合约一般在交易所交易，期货合约一般通过金融机构或经纪商柜台交易

    D远期合约的流动性较差，而期货合约的流动性较好

    E期货合约是可以在确定的未来时间按不确定的价格购买某项资产的协议

  • 2. 利率风险按照来源不同，可以分为( )。

    A重新定价风险

    B收益率曲线风险

    C基准风险

    D期权性风险

    E国家风险

  • 3. 如果房地产市场发展过热，一方面居民大量提取存款买房，另一方面大量房地产企业和个人向银行借款，这种情况下，如果由于房地产市场严重下跌，大量个人住房贷款无法偿还，房地产企业也由于倒闭而无力偿还贷款，这时商业银行所面临的主要风险包括( )

    A战略风险

    B信用风险

    C流动性风险．

    D操作风险

    E国家风险

  • 4. 以风险为本的监管框架是由若干个相互衔接的具体监管步骤组成的、不断循环往复的监管流程，除了规划监管行动和风险评估，其他的流程有（　　）

    A了解机构

    B准备风险为本的现场检查

    C对监管结果汇总报告

    D实施风险为本的现场检查并确定评级

    E监管措施、效果评价和持续的非现场监测

  • 5. 利率互换的主要作用是（ ）。

    A规避货币汇率风险

    B规避利率风险

    C根据交易双方各自的比较优势，有效降低各自融资成本，实现双赢

    D减少违约风险

    E增加融资渠道

  • 1. 债务人对银行的实质性信贷债务逾期100天以上即被视为违约。 （　　）

    A对

    B错

  • 2. 有效资本监管的起点是商业银行自身严格的资本约束。 （　　）

    A对

    B错

  • 3. 根据完整性和报告时间不同，商业银行应当明确各类报告的发送范围、报告内容及详略程度，确保报告信息与报送频率满足银行管理的需要。( )

    A对

    B错

  • 4. 商业银行经济资本配置的作用主要体现为资产管理和负债管理。( )

    A对

    B错

  • 5. 外部审计与银行监管各自关注的重点不同，可以彼此独立进行。 （　　）

    A对

    B错

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